Rосвободен миналата пролет, филмът двадесет и едно разказва историята на петима блестящи, атрактивни студенти от Масачузетския технологичен институт, които формират екип за блекджек и използват афинитета си към числата, за да вземат Лас Вегас за милиони. Учениците водят двоен живот. През седмицата те се тъпчат за изпити, участват в състезания по роботика и работят на минимални работни заплати. Тогава петък се търкаля наоколо и всичко е танци на пилон, лукави босове и дебели банкроли. Повечето рецензенти смятат, че е досадно, но 21 оглавяват касата за две седмици; в крайна сметка пожъна над 140 милиона долара по целия свят. Очевидно публиката обича да вижда как хората бият системата.
Филмът нямаше по-строг критик от Бил Каплан. Това е защото двадесет и едно е неговата история. Каплан основава екипа на MIT Blackjack - темата на филма - през 1980 г. и по-ранна версия в края на 70-те. В продължение на 15 години той обучи повече от 100 играчи в преброяване на карти, намръщената, но легална техника, която екипите му използваха, за да облекчат казината по света от около 10 милиона долара. Той също така събра милиони долари за залози, извърши сложен анализ на риска за оптимизиране на залаганията и постоянно разработва нови стратегии за избягване на откриването от персонала на казиното. Използвайки тези и други техники, Каплан превърна хазарта в печеливш, предвидим бизнес. Неговите инвеститори постигнаха 100 процента средна годишна възвръщаемост, докато напредналите играчи печелеха до 500 долара на час.
Но Каплан, вече 53-годишен и играч в по-малко бляскавата игра за актуализиране на корпоративни списъци с електронна поща, не се споменава в двадесет и едно . Нито той се появява в Сваляне на къщата , книгата от 2002 г., върху която е базиран филмът. И двамата разказват измислената история на Джеф Ма, редови играч през 90-те, който зае централно място, след като говори за екипа на писател, когото срещна на парти. „Когато книгата излезе, беше Ню Йорк Таймс бестселър “, казва Каплан по време на интервю в своя викториански дом в Нютон, Масачузетс. „Жена ми каза:„ Не мога да повярвам, че не си направил книга. Ти започна това. Ти го пусна. И има книга за Джеф Ма ? Той е на обиколка с книги? Той е среща с Кевин Спейси?
Във вторник след отварянето на филма Каплан и 20-те служители на неговата компания FreshAddress взеха почивния ден, за да го видят. Докато Каплан наблюдаваше отново откраднатите му гръмотевици, търпението му се изпари. „Време беше да поставим рекорда направо“, казва Каплан, раздразнението му е прикрито от приятния, модулиран тон, който му помага да избягва вниманието на босовете на пит. „Започнах това и постигнах успех заради бизнес принципите, които въведох. Това е моята история.'
От 1977 до 1993 г. Каплан сформира и ръководи три блекджек начинания. Той управлява първия - базиран във Вегас екип от осем до 12 - от апартамента си, докато посещава Харвардското бизнес училище. Екипът на MIT, стартиран през 1980 г. с няколко броячи на неофити, които срещна в китайски ресторант, нарасна до 35 членове за шест години. Третото предприятие, през 1992 г., беше командитно дружество, което събра 1 милион долара и набра 75 играчи. Всеки уикенд екипи се натрупваха по масите във Вегас, Атлантик Сити, Ню Орлиънс и Монте Карло. (Казината съчетават хай ролери, така че луксозните хотелски стаи, вечерите с омари и дори самолетните билети обикновено бяха безплатни.) Каплан играеше и управляваше до средата на 80-те, когато стана толкова широко признат, че вече не може да влиза в казино. След това той и партньорите му остават на място и се занимават дистанционно със стратегии, логистика и финанси.
Когато днес се срещнете с Каплан, е трудно да си го представите сред плотските точки на Вегас. Бивш професионален скуош играч, той е постигнатият продукт на Андоувър и Харвард. Каплан започва да играе на блекджек като интелектуално упражнение и винаги се радва на теорията на играта, както и на нейното приложение. Той разпознава драматизма на своите преживявания и когато бъде подканен, ще създаде приказки за задкулисно сплашване от персонала на казиното. Но той естествено се връща към математическия разговор и весело ще обясни такива аркани като това как стандартното отклонение влияе върху размера на залога. Не е изненадващо, че историята на Ма е тази, която стигна до екрана.
Каплан вече не играе блекджек, дори и за развлечение. И това никога не е било единственото му занимание: През 1980 г. той стартира Linden Properties, фирма за разработка на недвижими имоти. С напредването на възрастта Каплан изглеждаше, че професионалният хазарт все повече противоречи на домашния му живот, който по времето на ограниченото партньорство включваше съпруга и две малки деца. „Това трябваше да е втора работа, но стана огромна“, казва Каплан. „Обаждахме се от играчи в 2 през нощта:„ Току-що ме изгониха от казино. Какво да правя?' През 1993 г. той осребри чиповете си, за да обърне пълно внимание на възраждащия се пазар на недвижими имоти.
Недвижимите имоти се оказаха дори по-големи от блекджек. През годините Каплан купи и разработи имот на стойност около 100 милиона долара за наематели, които включват Bank of America и Walgreens. През 2000 г. той се присъединява към FreshAddress, която е основана година по-рано от двойка предприемачи, Остин Блис и Боб Мак. Те прекараха няколко години в разработване и патентоване на софтуер, предназначен да проследява промените в адресите; днес компанията печели с продажби от над 5 милиона долара. Но Каплан не планира да остане малък. Той и партньорите му обсъждат как да спечелят повече от клиенти като CVS, Читателски дайджест и, по ирония на съдбата, казино Venetian Hotel Resort. „Ще направим едно нещо и ще спечелим, като го направим по-добре от всеки друг“, казва Каплан. „Това е като блекджек, където останахме пред казината, защото знаехме за него повече от всеки друг.“
колко висока е Паула Кремър
Всъщност и двете му начинания много приличат на отборите за блекджек, както казва Каплан. Това, което той е постигнал в областта на недвижимите имоти и се опитва да постигне в FreshAddress, се опира широко на такива стратегии като анализ на ефективността и обширно събиране на разузнавателни данни, умения, които той е усвоил, докато ръководи екипите. Основната цел, казва той, е „да пренастроите уравнението риск-печалба така, че да можете да намалите риска за себе си, докато пазарната награда остава същата“. Тук Каплан обяснява подхода си към бизнеса, основан на 15 години победа в блекджек.
Поемете риск от играта
„Винаги залагате пропорционално на вашия капитал. Ако загубите пари, намалявате залога си. Така че теоретично рискът ви от разорение винаги е нулев.
Каплан е ходещ оксиморон: комарджият, който не иска да рискува. Той няма да играе, докато не вземе всички възможни мерки, за да гарантира, че ще спечели. На карти и в бизнеса той никога не залага над консервативното си ниво на комфорт и отказва да се отдаде на безразсъдни спекуланти. „Никой не трябва да купува дялове, които не могат да си позволят загубата на цялата му инвестиция“, се казва в предупреждението на проспекта му за споразумението с ограничено партньорство от 1992 г.
Така че Каплан търси възможности, при които математиката и изследванията - а не уменията или късмета - определят резултата. Блекджек е една такава възможност. „Всички смятат, че не можете да спечелите в блекджек, защото ако можете, как тези казина биха могли да спечелят толкова много пари?“ казва Каплан. „Но ако анализирате играта правилно, можете да измислите стратегия, която ви дава положителни очаквания.“
Основата на стратегията на Каплан, от която той се е учил Победете дилъра , книга от 1962 г. на Едуард Торп, включваща присвояване на числови стойности на високи и ниски карти, докато се играят. Асовете, личните карти и десетките са на стойност -1; две до шест са на стойност +1; и седем, осем и девет са на стойност 0. Броячите на карти поддържат текуща сума в главите си. Колкото по-висок е общият брой, толкова по-малко аса и карти за лице са изиграни и толкова по-вероятно е богата жилка от такива карти неизбежно. Тъй като картите за лице и асовете облагодетелстват играча, по-големият брой предизвиква по-високи залози. Играчите, използващи тази система, имат предимство от 1 до 2 процента, но резултатите се люлеят диво в краткосрочен план. (Каплан веднъж загуби 20 ръце подред, вероятност един на милион.) Така че обикновено са необходими много, много игри - 500 до 1000 часа игра - за постигане на желаната възвръщаемост.
Играта в екип, която Каплан се научи в Лас Вегас от Блекджек Hall of Famer Ken Uston, дава възможност за много повече време на масата. Той също така позволява на някои играчи да действат като „споттери“ - наблюдават играта и залагат консервативно, след което сигнализират дискретно на „големите играчи“, които се присъединяват към екшъна, когато колода е готова да плюе високи карти. Големите играчи винаги залагат високо, така че те не дават бакшиши на персонала на казиното, като променят поведението си точно когато картите се нагорещят.
Каплан разчиташе много на компютрите на университета си - мейнфреймове с перфокарти в онези дни - за да изпълни всяка възможна ръка и да изчисли оптималната реакция на играча. В този контекст Блекджек се превръща в предложение „ако-тогава“. „Нямаше гъвкавост относно това, което играчите направиха на масата“, казва Каплан.
Във всяка дадена събота Каплан може да е имал екипи, пътуващи от Лас Вегас, Фоксуудс в Кънектикът, Ню Орлиънс, Монреал и езерото Тахо. На всеки шест часа членовете на екипа ще се срещат на определени места в съответните им градове и изчисляват колко са били нагоре или надолу; след това щяха да се обадят на 800 номер и да оставят резултатите си за Каплан. Каплан ще определи дали отборите трябва като група да вдигат или намаляват залозите си и с колко. „Да кажем, че започнахме с един милион долара, а сега всички са играли и сме спаднали със 100 000 долара“, казва Каплан. „Сега имаме девет десети от нашата капиталова база. Преди да залагаме $ 1000; сега ще заложим $ 900. Винаги залагате пропорционално на вашия капитал. Ако загубите пари, намалявате залога си. Така че теоретично рискът ви от разорение винаги е нулев.
Рисковете в другите начинания на Каплан са по-малко ясни. „Не е като блекджек, където можете да програмирате цялата игра в компютър“, казва той. И все пак, при недвижимите имоти той запазва големите си залози за аукциони със запечатани оферти и продажби на собственост на банки, където информацията е ограничена и така неговите изследвания и задълбочените познания на местния пазар му дават предимство. В FreshAddress той е скрупульозен относно финансовата експозиция - никога не поема дълг, намалява разходите, като лицензира данни, ако е необходимо, и използва дистрибутори, които получават процент вместо заплати. Каплан очаква FreshAddress, подобно на блекджек, да се изплати добре, ако е готов да чака.
Влак. Тест. Тест. Тест.
„На всеки няколко рунда бихме ги питали:„ Какъв е броят? “ Ако те бяха изключени повече от веднъж, те не успяха.
Какво е общото между играчите на блекджек и ръководителите на полети? Те не могат да си позволят да правят грешки.
Съвършенството, разбира се, е много за търсене. Но Каплан го поиска от играчите си, защото разликата между правенето на пари и загубата им беше тънка. Затова той измисли поредица от поетапни тестове или „проверки“, които всички трябваше да преминат. Новодошлите - обикновено препоръчани от член на екипа или заинтригувани от клас по блекджек, провеждан в кампуса по време на зимната ваканция - биха се появили в класната стая на MIT, който служи като място за тренировки. Първо, те биха научили основна стратегия. След това, плащане: два поредни часа игра без нито една грешка. Пас и амбициозният играч щеше да се научи да брои карти, последвано от втора двучасова проверка. „На всеки няколко рунда бихме ги питали:„ Какъв е броят? “ казва Каплан. „Ако са били изключени повече от веднъж или повече от един, те са се провалили. Те също трябваше да направят правилните залози. Налягането би нараснало. Всички щяха да се тълпят наоколо. Те биха викали: „Той никога няма да успее!“ Хората викат номера. Правят всичко възможно, за да го хвърлят.
Финалното плащане - три двучасови сесии - се проведе в казино. Отново: не се допускат грешки. Издухайте и играчът ще трябва да тренира повече и да опита отново. Предайте го и той би могъл да залага с парите на отбора.
Нещо като. Защото просто защото някой бих могъл играе перфектно не означаваше, че тя винаги Направих играе перфектно. Уменията се притъпиха през седмицата, когато хората насочиха вниманието си към работа и домашна работа. Така че в четвъртък, ден преди отборите да се разпръснат за уикенд на хазарт, членовете се събираха в класната стая за поредната каса - тази с продължителност 45 минути. „Понякога хората, които се провалят в четвъртък вечерта, казват, че ще тренират в самолета“, казва Каплан. 'Глоба. Но ако летите чак до Лас Вегас и мениджърът на пътуването ви провери и пак не успеете, няма да играете. '
По същия начин в FreshAddress служителите получават задълбочено обучение в индустрията на компанията, конкурентите, услугите и вътрешните процеси и след това се подлагат на устни и писмени изпити, преди да започнат работа. Освен това компанията провежда седмични сесии, за да освежи знанията на продавачите по теми като противодействие на възраженията на клиентите и законодателство относно електронните съобщения. В персонала Опасност! игри, служителите отговарят на въпроси относно любопитни факти FreshAddress. (Кой е кодирал първия уебсайт на компанията? Какво означава „CPM“?) Каплан също е запазил аспекта на обучение за участие на аудиторията. Новите служители практикуват да оставят гласови съобщения на бъдещи клиенти и техните колеги ги критикуват. „Всички сядат наоколо и казват:„ Честно казано, никога не бих върнал това съобщение. Беше твърде грубо или твърде дълго. Не споменахте, че посетих щанда ви на търговско изложение; накарахте да звучи като студен разговор - обяснява Каплан. „Както в блекджека, ние не само оценяваме това, което знаят, но и как се представят.“
Изисквайте приноса на кожата
- Всички погледи бяха насочени към една и съща цел. Всеки играч беше толкова загрижен за представянето на своите съотборници, колкото и за неговия.
За да се присъедините към един от блекджек отборите на Каплан беше необходима перфектна игра, но това не беше достатъчно. Играчите също трябваше да инвестират собствени пари. Дори студенти, които стискаха заем и разбъркваха масите в трапезарията, вкараха поне 1000 долара. Те бяха платени по сложна формула, базирана на часове игра плюс дял от печалбата. (Големите победители често получават бонуси, но нито един играч не е бил закачен за загуба.) Тези, които донесоха свежа кръв, сами обучаваха новобранците и печелеха приходи от първите си 12 часа на масите. Наличието на кожа в играта поддържаше всички мотивирани и честни, от съществено значение в операция, която доверяваше играчите да се разхождат с хиляди долари в джобовете. „Всички погледи бяха насочени към една и съща цел“, казва Каплан. „Всеки играч беше толкова загрижен за представянето на съотборниците си, колкото и за собственото си.“
Започвайки с екипа си от Вегас, Каплан събра повече от милион долара от приятели, съученици и техните семейства. Като лидер и мениджър той винаги влага капитал при същите условия като другите инвеститори и взема компенсацията си отзад, както всички останали. Всяка инвестиция беше структурирана като „банка“, обикновено дефинирана като около три до шест месеца игра. (Вижте „ Инфографика: знайте кога да ги задържите ') За всяка банка Каплан ще напише бизнес план, включващ информация за броя на активните играчи, колко часа ще играе всеки, стратегията на отбора и прогнозната възвръщаемост на инвестициите. Той непрекъснато ревизира тези прогнози въз основа на нова информация. Венецианецът може да е променил методите си на разбъркване например. Или може би Детективската агенция „Грифин“, която публикува снимки на гишета, беше забелязала играч, който му направи персона нон грата в клиентските казина на агенцията. Когато определеното време изтече или екипите постигнат желаната възвръщаемост, Каплан разбива банката, изплаща всички и започва отново. „Инвеститорите могат да решат дали да реинвестират и колко“, казва той. „А играчите, които са спечелили пари, могат да ги вложат в следващото начинание.“
Системата за компенсация в FreshAddress отразява тази на екипите за блекджек, като плаща на служителите малко под пазарните заплати, но предлага месечен дял от нетните приходи, който добавя от 10 до 50 процента към тяхното обезщетение. Това мотивира работниците да работят повече като екип, отколкото като компания, казва Каплан. „Ако хората бъдат възнаградени въз основа на успеха на цялото, това ще държи всички фокусирани върху една и съща цел.“
Анализирайте всичко
„Проследихме отворите на казината религиозно. Всеки път, когато някой се отвори, щяхме да го ударим много силно, преди те да разберат какво става.
Картите за лице и асовете не бяха всички проследени отбори за блекджек. Каплан е толкова влюбен в числата, че кара Гари Лавман, известният аналитичен изпълнителен директор на Harrah's Entertainment, да изглежда като лидер от червата за сравнение. В казината играчите носеха електронни таблици на Excel, сгънати в джобовете си. Периодично те щяха да се вмъкнат в баня и да попълнят 30 реда данни за всеки аспект на играта: по кое време са започнали да играят, за колко чипа са осребрили, колко са варирали залозите си, колко са спечелили и са загубили всеки час. След всеки уикенд тези листове се подаваха в компютър, за да се определи колко е спечелил всеки играч. Тогава Каплан ще изчисли стандартното отклонение на спечелените и загубени записи на играчите като проверка спрямо компютърно генерираните му прогнози за цялостното представяне на групата. (Тези данни също го подсказват, ако някой не спазва предписаната стратегия или краде.) Инвеститорите получават седмични обобщения на данните за изпълнението, както и окончателен отчет при разбиването на банката.
Освен това всички данни бяха споделени с всички играчи. „Играчите могат да видят какво прави всеки друг играч, какво са спечелили, какви залози играят, колко часа са влезли“, казва Каплан. „И някой би казал:„ Уау, имаш ли шест часа в „Мираж“, играейки такива залози? Там ще играя. ' А другият човек би казал: „Да, беше страхотно. Никой не ми пречеше. Играх в този ъгъл. Всичко, което някога прави пит босът, е да говори по телефона с приятелката си.
Екипите проведоха и качествено разузнаване. „Проследихме отворите на казината религиозно“, казва Каплан. „Платихме на един човек да направи изследването и всеки път, когато някой отвори, щяхме да го ударим много силно, преди да разберат какво става.“ Каплан изпраща разузнавачи, за да проверят меките отвори на казината, по същество генерални репетиции, в които ръководството преценява дали дилъри, касиери и други служители са готови да табакат. „Те се връщаха и казваха:„ Това са пълни залози и обувка с осем палуби и те режат карти докрай “, казва Каплан. - Скаутът може да се появи в казино на речна лодка и да осъзнае, че мениджърът, който ни изхвърли от Цезар, вече е там. Затова той би казал: „Не пращайте шестима души да играят, защото те ще бъдат изгонени за секунда“.
Каплан запазва желанието си за събиране и организиране на данни - задача, която Интернет очевидно е улеснил много. За начинания на недвижими имоти той извършва обширен структурен, пазарен, строителен и лизингов анализ. Ако резултатите го налагат, той може да направи ниска оферта за непредвидени обстоятелства. Такива оферти могат да се харесат повече на продавачите, отколкото на по-високите оферти в зависимост от екологични, структурни или финансови съображения. Или Kaplan може да осигури собствеността, когато онези, които са по-високо информирани, открият проблеми и отпаднат.
Що се отнася до FreshAddress, той проследява продажбите, предложенията, перспективите, проектите и натрупванията на специфични за отрасъла данни, използвайки сложна система за управление на проекти, достъпна за цялата компания. „Споделяме всичко, освен заплатите“, казва Каплан. „Всички постоянно наблюдават всичко и улавят грешки или намират начини да максимизират приходите или да минимизират разходите. Знанието е сила. Колкото повече хора в екипа имат знания, толкова по-мощен е екипът. '
Винаги пазете броя
- Броят е всичко. Ако загубите броенето, трябва да станете от масата и да си тръгнете.
Каплан все още е с екип за скуош и достатъчно висок, за да се нуждае от допълнително място за краката в самолетите. Прилича на атлета, който е, и поддържа манията на атлета да се фокусира. В крайна сметка Блекджек е игра, както и бизнесът. Откъснете поглед от целта и се спъвате.
На маса за блекджек има една цел - проследяване на картите - и много, много разсейвания. Каплан насърчава шумна публика на касите, защото знае какво могат да очакват играчите в казината: сервитьори, предлагащи напитки (които играчите нямат право да приемат), други играчи в чата, висящи босове, големи печалби, големи загуби. Играчите трябваше да реагират възможно най-небрежно на всички тези стимули, докато никога и никога не губеха броя. 'Броят е всичко', казва Каплан. 'Ако загубите броя, трябва да станете от масата и да си тръгнете.'
на колко години е съпругата на анди стенли
От своя страна Каплан беше съсредоточен върху срещата с прогнозната възвръщаемост. Но разсейките бяха чести и от време на време непреодолими. Тъй като повече отбори се впускаха през уикендите, Каплан прекарваше повече време през седмицата, работейки с адвокати, за да изтегли конфискуваните пари, чипове и притежания на играчи, които бяха хванати да броят. Понякога самолетните билети бяха част от тегленето на казиното, което го принуждаваше да се бори, за да организира транспорта на играчите до дома.
Едно събитие разтърси Каплан в продължение на месеци. През 1993 г. играч случайно остави хартиена торба, пълна с 125 000 долара в брой, в класната стая на MIT за една нощ. Когато сградата се отвори, чантата изчезна. В крайна сметка университетът го е намерил (портиер го е съхранил в шкафчето си за съхранение). И все пак ФБР, IRS и DEA бяха извикани да разследват и на Каплан и партньорите му бяха нужни три мъчителни месеца, за да си вземат парите. Поддържането на фокуса му върху операциите през това изпитание изискваше монументален акт на воля.
Сега начело на традиционна компания, Каплан и неговите партньори поддържат броя на срещите с големи снимки веднъж седмично, на които ограничават дискусията до три или четири основни цели на FreshAddress. Каплан казва: „Трябва да продължаваме да питаме къде сме сега? Накъде сме се насочили?
Използвайте момента
„Когато получите предимството, извадете парите.“
Победата в блекджек изисква търпение. Играчите щяха да определят времето си, докато броят не се превърне в благоприятен, след което вдигаха залозите си или сигнализираха на голям играч да се присъедини към играта. Но понякога, точно когато една палуба започне да пуши, бос на яма ще погледне през раменете им и „те ще загубят нервите си“, казва Каплан. „Те биха си помислили, че ако ме види да направя голям залог, ще ме изгони. Ще изчакам, докато се отдалечи. Това е загубена стратегия, казва Каплан, тъй като играчите правят всичките си пари през следващите няколко кръга. Оттук и мантрата на отборите: „Когато получите предимството, извадете парите“.
Каплан признава, че собственият му нерв го е провалил, когато след това е избягвал публичността Сваляне на къщата удари го голям. Години наред той държеше мама за екипа и неговите стратегии от страх да не изложи активни членове. Дори когато книгата разкрива всички тайни и бивши играчи се измъкват от сенките, за да споделят светлината на прожекторите на Джеф Ма, Каплан се притеснява, че хората биха могли да открият миналото му за неприятно. Нямаше да е за първи път.
През 1977 г. Каплан поема най-големия риск в живота си: отлага приема за една година в Харвардското бизнес училище, за да играе блекджек в Лас Вегас. Когато HBS разбра, отмени приемането му. Освен паниката, Каплан състави дълго, ръкописно обяснение за това как прилага математическия, статистическия и компютърния си опит към реалния проблем и посочи, че управлението на екипа е отличен опит за заявеното от него намерение да стане предприемач. „Пет седмици по-късно ми се обади деканът по приема“, казва Каплан. 'Той каза:' Вече можете да кажете на хората, че сте единственият човек, който някога е бил допуснат до HBS два пъти за една година. '
Изминаха тридесет години и отношението към хазарта се промени. „Покерът е голям и вече няма този негативен смисъл“, казва Каплан. 'Обществото вижда преживяването в Масачузетския технологичен институт като история за брилянтни хора, побеждаващи играта.' Ето защо, с екипите си за блекджек в очите на обществеността, Каплан най-накрая разказва своята история. Малко преди премиерата на филма той наел първия си публицист. Оттогава той е интервюиран по радиото Bloomberg и други новинарски издания. И работи по предложение за собствена книга.
„Имам предимство“, казва Каплан. 'Време е да извадя парите.'
Лий Бюканън е Инк. главен редактор.
